ISA 3년 보유 만기 해지 : 세금, 수익실현 후기

만기 해지

ISA 가입한지 3년이 벌써 지났다.
매도도 완료해서 그동안 운영해온 결과를 적어본다.

 

*캡처 기록은 모두 삼성증권 모바일 앱에서 따옴*

 

ISA 가입 정보

ISA 가입정보

만기가 지나서인지 가입한도와 누적입금액이 안나오네.

ISA 연간 납입한도는 2천만원이다.

만기 전 최종 입금한 내역으로 적어보면:

- 가입한도: 80,000,000원

- 누적입금액: 28,851,092원

- 추가 입금가능금액(올해): 8천만원에서 누적 입금액을 제외한 금액

 

마지막 매도한 내역

ACE 미국나스닥 100
TIGER 미국 S&P500
ETF 위주로 거래했다. 하필 마지막 내가 매도하려고 할 쯤에 10%정도 주식이 빠진 상태여서 끝부분에서 약 100만원 정도는 손해를 보고 팔았다… (총 수익 600만 정도에서 100만원이니 꽤나 큰 손실이었다 ㅠㅠ)

 

ISA 절세계산기

그래도 뭐 결론은 비과세 혜택 400만원(서민형) 꽉 채우고, 나머지 금액은 저율과세(9.9%) 받아서 총 세금 740,940원을 아꼈다.
*손실상계는 다른 한국개별주식했다가 손해난것..ㅎ
과세소득 620만원정도로 3년동안 수익률 약 20%(3년전체) 낼수 있었다.

 

투자성과

투자성과

이 투자성과는 종합/ISA/퇴직연금 계좌를 모두 합한것이다.

 

그 전에 매도하기도 한 적이 있어서 22년 3월부터 25년 3월의 투자성과를 월별로 보면 7백만원 정도 수익에 23% 수익률을 보았다.
약 3천만원 정도를 굴렸다. ISA 계좌를 처음 만들어서 시작했고 다른 여유자금을 많이 한 번에 넣고 하지는 않았기 때문에 처음에는 소액으로 모아가다가 총 3천만원정도 입금하게 되었다. 1년에 2천만원까지 입금할 수 있으니 2천만원씩 꽉 채워 넣어서 세제혜택을 받을 수 있었을테지만 이번이 처음이니. 다음에는 이제 모은 금액으로 1년마다 2천만원 꽉 채워서 넣을 것이다!