ISA 3년보유 투자성과 (첫 ISA 계좌 해지 후 기록용)

ISA 계좌 3년 만기 되어서 해지하고 새로 가입한 상태이다. 그 전에 했던 투자 성과 등을 기록용으로 남겨둔다.

 

2022년 3월 ~ 2025년 3월

투자손익 약 6백만원

 

 

22년 1년간은 마이너스였음.

투자원금 5백만원 정도. 손해 7십만원 정도.

23년에는 수익을 거둠.

1천만원 정도 투자원금, 수익금 2백만원

 

 

24년에 번 돈이 거의 대부분

미국주식 지수추종 ISA계좌에 담을 수 있는 ETF로 했는데 좋은 수익을 얻을 수 있었음

 

투자원금 2천7백만원정도, 수익 7백6십만원정도.

근데 매도해서 수익실현은 안 했기 때문에....

암튼 수치로는 좋은 시기였음

 

그리고 25년 들어서 미국주식장이 와장창 3월에 났기 때문에 이와같은 상황이 ;

 

손해 3백만원정도 상태

오를 때 사고 내릴 때 가만히 있었더니 이렇게 됨..

 

 

서민형 계약기간 연장 안되고 1주일 전에는 해야 하고 절차가 좀 있었음 귀찮아서 그냥 안하고 해지함.

 

의무보유기간과 계약기간 맞출 필요 없는데 처음에 잘못 개설함;

만기는 최대로 늘려 놓는게 이득임.

누적 입금액 2천8백만원.

3년동안 그래도 이 계좌에 2천 8백만원은 모음

 

처음 목돈으로 시작한 게 아니라 남는 돈 계속 모아가는 식으로 시작한 ISA 계좌이기 때문에 1년 한도 2천만원 근처도 채우지 못함. 그래도 돈 모으기로 잘 한듯.

 

 

그래서 전체 손익은 결론으로 3년동안

초반 1년 5백만원 모음

2년차에 플러스 5백만원

3년차에 플러스 천만원, 마지막에 더 해서 총 약 3천만원정도 3년간 모았고, 수익금 및 배당금(매우 소액임) 있어서 납입금, 투자원금 총 3천만원에 기말 평가금액 3천1백만으로 마무리. 중도인출 약 5백만원 정도는 했음. (익절하고 사용)

 

 

400만원 비과세 해택은 꽉 채워서 받았고, 그 이후 금액도 분리과세 받았으니 이득 본 것이라고 생각함.